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7 einfache Schritte zur finanziellen Freiheit

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Für alle, die das Buch von Benjamin Graham nicht nur gekauft, sondern auch noch lange und schwierig durchgearbeitet haben, Der intelligente Investor , herzlichen Glückwunsch, Sie gehören zu den 10 Prozent, die es über das erste Kapitel geschafft haben. Für die anderen 90 Prozent gibt es ein viel einfacheres, leicht verständliches Buch von Tony Robbins namens Geld, Meister des Spiels: 7 einfache Schritte zur finanziellen Freiheit .

Nun weiß ich voll und ganz zu schätzen, dass Cullen Roche und andere in der Finanzwelt einigen Schlussfolgerungen und Empfehlungen von Tony Robbins nicht zustimmen. Dies gilt insbesondere, wenn Robbins sich die Zeit nimmt, um zu veranschaulichen, wie sehr sich eine Gebühr von 1 Prozent oder sogar 3,5 Prozent für die aktive Verwaltung Ihres Geldes negativ auf Ihre langfristigen finanziellen Ergebnisse auswirken kann. Und, wie er betont: 'Unglaubliche 96 Prozent der aktiv verwalteten Investmentfonds können den Markt über einen längeren Zeitraum nicht schlagen!'

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Finanzberater und aktiv gemanagte Investmentfondsmanager haben viel zu verlieren und werden in diesem Buch gefordert. Kein Wunder also, warum so viele von ihnen Robbins' fünfjähriges und mehrjähriges Projekt mit über 600 Seiten detaillierten Einblicken diskreditieren.

Tony Robbins ist ein Meister darin, erfolgreiches Verhalten zu studieren und dann zu modellieren – sei es persönlich, beruflich oder in diesem Fall Geldmanagement und Geldanlage. Dieses Buch ist das Ergebnis einer Besessenheit, zu verstehen, wie die brillantesten Finanzköpfe unserer Tage erfolgreich durch jede wirtschaftliche Situation navigieren. Es enthält Interviews mit Paul Tudor Jones, Charles R. Schwab, Carl Icahn, T. Boone Pickens, Ray Dalio, John C. Bogle, David F. Swensen, Mary Callahan Erdoes, Kyle Bass, Marc Faber, Sir John Templeton und Warren Buffett.

Während ich die sieben einfachen Schritte zusammenfassen werde, sind Sie es sich selbst schuldig, dieses Buch zu lesen. Nichts in einem einzigen Artikel könnte der unglaublichen Forschung und durchdachten Art und Weise gerecht werden, mit der Tony Robbins eines der wichtigsten Themen angeht, die sich auf Ihre Lebensqualität auswirken werden – insbesondere in Ihren Ruhestandsjahren. Und im Gegensatz zu jedem anderen Finanzbuch, das Sie vielleicht in die Hand genommen und kurzerhand aufgehört haben zu lesen, macht es tatsächlich Spaß, dieses Buch zu lesen. Es ist keine Hausaufgabe, es ist meisterhaftes Geschichtenerzählen mit einem gezielten Ziel. Wenn sich die Top-Milliardäre unserer Zeit zusammentun würden, um Ihnen bei Ihren Finanzen zu helfen, würden Sie sich nicht die Zeit nehmen, sich alles anzuhören, was sie Ihnen zu sagen haben? Ja ich auch.

Schritt 1: Machen Sie das Wichtigste Finanziell Entscheidung deines Lebens . Im Wesentlichen müssen Sie sich zunächst entscheiden, Investor zu werden (nicht nur Verbraucher). Dies bedeutet, dass Sie einen bestimmten Prozentsatz Ihres Einkommens automatisieren, der in Ihren „Freiheitsfonds“ fließt (d. h. Ihren idealen Ruhestandsnotizbetrag, den Sie basierend auf Ihrem gewünschten finanziellen Ergebnis berechnen). Wenn Sie den Betrag, den Sie benötigen, nicht binden können, gibt es großartige Strategien, einschließlich des Plans „Save More Tomorrow“, der Ihnen dabei hilft, die Zahl, die Sie jeden Monat sparen müssen, zu erreichen.

Schritt 2: Werden Sie zum Insider: Kennen Sie die Regeln, bevor Sie in das Spiel einsteigen. Hier schütteln Sie die neun häufigsten Mythen über Gebühren, aktive vs. passive Fondsverwaltung, reale Kosten bestimmter Anlagen, Broker vs. Treuhänder, Zielfonds, 401(k)- und Roth 401(k)-Pläne und asymmetrisches Risiko ab . Wenn Sie diese Missverständnisse verstehen, können Sie Ihr Risiko minimieren, Geld zu verlieren und Gebühren zu zahlen, und steuerbegünstigte Anlagestrategien entwickeln. Dies entspricht in der Geschäftswelt „zweimal messen, einmal schneiden“. Wenn Sie die Spielregeln kennen, ist es weniger wahrscheinlich, dass Sie beim Spielen verlieren.

Schritt 3: Machen Sie das Spiel gewinnbar. Dabei berechnen Sie genau, wie viel Geld Sie für Ihre finanzielle Freiheit benötigen. Die meisten Leute schaffen eine künstliche Zahl, die sich unmöglich zu erreichen anfühlt, also verzögern sie den Beginn des Sparens und Investierens. Um diese Berechnungen sehr einfach zu machen, bietet Robbins eine begleitende mobile App an. Sie schauen sich auch Ihre Ausgabengewohnheiten an und wie Sie Ihren Plan beschleunigen können, um schneller finanzielle Freiheit zu erreichen – von der Einschränkung Ihrer täglichen Impulskäufe (zB Kaffee, Alkohol, Fast Food usw.) Verbesserung Ihres Lebensstils. Hier gibt es viele Ideen, wie Sie Ihre gewünschten finanziellen Ergebnisse schneller erreichen.

Schritt 4: Machen Sie das Wichtigste Investition Entscheidung Ihres Lebens. Hier geht es um Vermögensallokation, Neugewichtung und Dollar-Kostenmittelung. Bevor Sie mit dem Investieren beginnen, müssen Sie Ihre eigene Risikotoleranz, die Häufigkeit der Neugewichtung, um diese Risikotoleranz aufrechtzuerhalten, und eine Anlagestrategie mit monatlichem Kostendurchschnitt ermitteln. Eine interessante Idee ist es, nicht nur zwei Kategorien zu haben (zB „Risiko/Wachstum“ vs. „Sicherheit/Konservativ“), sondern auch einen „Traum“-Eimer einzubeziehen, bei dem es eindeutig nicht darum geht zu investieren, sondern Geld für die Dinge beiseite zu legen Leben, das dich motiviert. Dies kann Ihnen helfen, zu sparen und mehr für Ihre Zukunft zu investieren.

Schritt 5: Erstellen Sie einen lebenslangen Einkommensplan. Hier geht es darum, die Renditen, die Sie derzeit mit Ihren Anlagen erzielen, im Vergleich zu anderen Portfolios und empfohlenen Vermögensallokationen zu verstehen. Dazu gehört die Einrichtung eines garantierten lebenslangen Einkommensplans durch verschiedene Rentenformen und steuereffiziente Lebensversicherungsstrategien. Dies sind die Geheimnisse der Ultrareichen, da diese Tools den meisten Menschen nicht bekannt sind und es den Ultrareichen dennoch ermöglichen, ihre Steuerbelastung zu minimieren und ihr Vermögen für ihre Kinder, Enkel und Urenkel zu schützen.

Schritt 6: Investieren Sie wie die 0,001 Prozent. Hier erfahren Sie, dass das schlimmste Umfeld Ihre größte Chance ist: zu kaufen, wenn alle anderen in Panik verkaufen, und zu verkaufen, wenn die Märkte in die positive Richtung drehen. Sie müssen nicht immer ein Widerspenstiger sein, aber angeschlagene Märkte schaffen beträchtlichen Reichtum, und Angst und andere Emotionen verzerren wahre Werte. Die meisten wohlhabenden Anleger haben herausgefunden, wie sie asymmetrische Renditen erzielen können (d. h. 1 USD riskieren, um 5 USD zu verdienen), während der durchschnittliche Mensch den Großteil seiner Investitionen riskiert, um 4 bis 8 % Rendite zu erzielen.

Schritt 7: Mach es einfach, genieße es und teile es! Hier glänzt Tony Robbins wirklich, denn diese Prinzipien sind der Kern seiner motivierenden Rede und seines inspirierenden Lebenscoachings. So viel des Investierens ist Psychologie. Wir können wählen, ob wir die Welt als knapp oder reichlich betrachten. Wir können die Welt voller Probleme oder Chancen sehen. Tägliche Vorbereitung und die Wertschätzung dessen, was Sie bereits haben, stellen sicher, dass Sie sich auf die Ergebnisse konzentrieren, die Sie wirklich wollen, anstatt sich Sorgen zu machen, was Sie nicht haben, und keine Maßnahmen zu ergreifen, weil Angst und andere negative Emotionen Sie zurückhalten.

Die vielleicht stärkste Erinnerung ist das 'Wiederholung ist die Mutter des Könnens. Aktion ist, wo all deine Macht gefunden wird ... Wissen ist nicht Macht, Ausführung ist . ' Mit anderen Worten, ergreifen Sie massive Maßnahmen, wenn Sie großartige Erkenntnisse gewinnen. Wenn Sie dieses Buch noch nicht gelesen haben, dann ist Ihr nächster Handlungsschritt klar: Kaufen und lesen Sie dieses Buch!